????????為積極履行金融機構反洗錢社會責任，切實維護地方金融秩序和人民群眾財產安全，工商銀行威海分行深入貫徹監管要求及上級行工作部署，多措并舉，持續強化大額和可疑交易線索的識別與報送工作，在打擊洗錢違法犯罪活動中取得積極成效。2025年以來，該行已累計向人民銀行及公安機關報送高質量可疑報告18份，其中3份線索經公安機關查證后成功立案并破獲案件，為守護社會金融安全貢獻了堅實的銀行力量。

????????凝聚共識，全員行動。該行將提升可疑線索報送質效作為年度反洗錢工作的核心任務，多次召開專題會議部署推進，要求全行員工深刻認識反洗錢工作的重要性，在日常工作中切實履行客戶身份識別和交易審查義務，練就識別風險的“火眼金睛”，為及時發現異常、有效打擊犯罪筑牢根基。

????????強化內功，提升本領。為不斷提升一線員工的風險識別與分析能力，該行持續組織覆蓋轄內所有支行、網點的反洗錢專項培訓，培訓聚焦復雜交易模式分析、典型可疑行為特征識別等實戰技能，著力提升員工在業務辦理過程中的風險敏感度和專業判斷力，確?！翱梢芍幉环胚^”。

????????精準挖掘，實戰見效。該行充分發揮前中后臺協同聯動作用，形成線索挖掘合力，成效逐步顯現，今年轄內某支行運營主管憑借高度的職業警覺性，在客戶辦理取款業務時精準識別異常交易特征，及時上報關鍵線索。某支行在為客戶辦理分期業務進行身份核驗過程中，敏銳發現潛在涉詐風險苗頭，第一時間與分行反洗錢部門和公安機關溝通聯動。日常運用外部協查及緊急止付機制，從協查信息中發現并報送了有價值線索。

????????協同聯動，閉環管理。該行主動加強與屬地人民銀行、公安機關、經偵部門的溝通協作，建立緊密高效的聯動機制。通過定期走訪、信息共享，及時了解監管與執法關注重點，精準對接需求，明確風險監控方向。同時，對已報送的可疑線索進行持續跟蹤問效，積極配合公安機關后續調查，確保線索處置形成閉環，有效提升線索轉化率與案件偵破效率。

????????打擊治理洗錢違法犯罪是一項長期而艱巨的任務，該行將繼續堅守金融為民初心，在上級行指導下，凝聚全行之力，深化內外部協作，以更主動的姿態、更專業的技能、更高效的聯動，持續提升反洗錢工作質效，為營造安全、穩定、健康的金融環境，維護社會公平正義貢獻更大力量。（Hi威?？蛻舳送ㄓ崋T 李尚蔚）