???為切實加強對公賬戶管理工作，有效遏制利用企業銀行結算賬戶進行非法金融活動，進一步落實賬戶管理主體責任，根據監管部門有關文件要求，工行威海乳山城東支行迅速行動，成立賬戶排查工作小組，針對自2019年1月以來新開賬戶以及存量賬戶開展專項排查工作，嚴防風險事件和案件的發生。

????制定排查方案，部署工作。該行采取內外聯動合作機制，支行負責人牽頭、運營主管協助、客戶經理實地調查、客服經理排查篩選與后臺操作。制定排查標準，核實賬戶資料，堅持“一查到底”、“存量賬戶排查面達到100％”的原則，對對公賬戶進行逐一核查，將排查工作中發現的問題和疑點及時上報，強化風險管控。

????增強盡職調查，核對信息。該行客服經理梳理2019年至今開立的對公賬戶，外撥電話，逐戶核實交易明細、注冊和經營地址、法人信息等，核實賬戶的真實性完整性并進行風險提示；客戶經理 實地上門驗點，開展加強型盡職調查，對賬戶存續期內各項交易進行調查，檢查注冊地址與經營地址是否一致，核查企業是否經營，經營是否存在異常，是否存在虛假開戶事件或出租出借賬戶行為。

????做好賬戶控制，止收止付。該行營業網點遵循“風險為本”和“審慎均衡”原則，及時對交易異常、賬戶異常等風險賬戶實行管控措施，采取“只收不付”鎖定控制，讓不法分子實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪行沒有可乘之機。下一步該行一方面將強化風險排查，把控風險源頭，做好企業銀行結算賬戶管理工作，來那個一方面加強對開戶各環節人員的業務培訓工作，明確責任界定，提升業務合規性操作質效，確保風險防范與業務發展協同推進，為業務健康發展夯實基礎。

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