????近年來(lái)，隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)多樣化及對(duì)外開(kāi)放的日益深化，面對(duì)洗錢(qián)犯罪日趨隱蔽復(fù)雜的形勢(shì)，工行威海分行認(rèn)真履行反洗錢(qián)義務(wù)責(zé)任，在監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)幫助下扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)工作，深入推進(jìn)“反洗錢(qián)治理能力提升強(qiáng)化年”活動(dòng)。

????認(rèn)清形勢(shì)，扎實(shí)開(kāi)展整治。面對(duì)洗錢(qián)犯罪形式的多樣性、復(fù)雜性及隱蔽性，該行從源頭入手，開(kāi)展單位結(jié)算賬戶(hù)信息專(zhuān)項(xiàng)治理，針對(duì)注吊銷(xiāo)賬戶(hù)清單進(jìn)行排查，對(duì)注吊銷(xiāo)的企業(yè)賬戶(hù)進(jìn)行及時(shí)管控或銷(xiāo)戶(hù)處理；對(duì)營(yíng)業(yè)執(zhí)照有效期、單位法定代表人或負(fù)責(zé)人的身份證件有效期進(jìn)行核實(shí)，發(fā)現(xiàn)過(guò)期或即將過(guò)期的賬戶(hù)，安排盡調(diào)人員通知企業(yè)及時(shí)進(jìn)行變更，對(duì)不能及時(shí)進(jìn)行變更且又無(wú)合理理由的及時(shí)進(jìn)行管控。

????分類(lèi)排查，實(shí)施精準(zhǔn)管控。該行通過(guò)日常檢查和專(zhuān)項(xiàng)檢查、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)檢查相結(jié)合的方式開(kāi)展自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題認(rèn)真梳理歸納，找出問(wèn)題形成原因，并通過(guò)賬戶(hù)控制策略和控制方式進(jìn)行排查督促，推動(dòng)解決單位賬戶(hù)信息問(wèn)題，從源頭把控賬戶(hù)的合規(guī)性，杜絕反洗錢(qián)隱患。

????序時(shí)監(jiān)督，落實(shí)專(zhuān)人核實(shí)。近幾年，洗錢(qián)手段不斷翻新，復(fù)雜多變且隱蔽性強(qiáng)。為此，該行借助系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行排查分析，特別對(duì)智慧年檢系統(tǒng)做到專(zhuān)人負(fù)責(zé)、數(shù)據(jù)專(zhuān)人核查，認(rèn)真履職，定期核實(shí)，及時(shí)了解賬戶(hù)信息、掌握賬戶(hù)動(dòng)態(tài)，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，切實(shí)擔(dān)負(fù)起責(zé)任使命，堅(jiān)決筑牢反洗錢(qián)防線。